Новые правила от регулятора CySEC – аудит программного обеспечения

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов за 2020 год:
Содержание

Новые правила от регулятора CySEC – аудит программного обеспечения

Хорошо известный аудитор в сфере трейдинга CySEC не так давно выступил с заявлением, в котором потребовал от определенных дилинговых центров прохождение проверки программного обеспечения. Не так давно брокеры попавшие в список регулятора получили известие о том, что им предстоит пройти аудит своего тех. оборудования. Речь шла именно о программном обеспечении.

Брокерские компании подтвердили получение данного требования, к созданию и введению которого подтолкнули новые нормы европейской директивы MiFID II.

Но стоит отметить, что требования до конца не сформированы, отсутствует четкие установления организацией, определенные критерии анализа и проверки обеспечения. Что существенно усложняет грамотное выполнение данных требований.

Помимо этого, введенные меры усилят перевод дилинговых центров на аутсорсинг тех. обеспечения. Вместо этого, можно было создавать и улучшать «домашнюю» технологию для государства. Данные указания и заявления (MiFID II) существенно усложнили процесс работы, в особенности с серьезными проблемами столкнулись небольшие организации и те, кто только начинает работать в данном направлении.

Кипрским регулятором был проведен технический аудит обеспечения брокеров. Другие европейские коллеги также переняли данный опыт.

Специалист одного из брокеров отметил, что CySEC в целом не имеет представления как нужно проверять технику. Более того сотрудники компаний отмечают, что отсутствуют даже окончательные стандартны, согласно которым должно соответствовать оборудование. Сформировалась такая ситуация, что компания, работающая с копией Метатрейд 4, находится не под таким надзором, как фирма, создавшая персональную площадку, то есть технологию.

В целом стандарты для кибербезопасности и IT существуют длительное время. Есть крупные организации проходящие сертификацию ISO. Но такого рода мероприятия считаются затратными и длительными, поэтому далеко не все фирмы могут оплатить данную проверку. Соблюдение прописанных стандартов ISO не считается обязательным правилом для внебиржевых дилинговых центров. Но как показывает практика, лучше фирме получить такого типа сертификат.

Лицензия форекс брокера сегодня — туалетная бумага или гарантия качества для трейдера? Как и кто регулирует брокерские компании на рынке Forex

Юрисдикций, регулирующих форекс, много, а слухов о них — еще больше. Из-за этого многие начинающие трейдеры и инвесторы, да и не только они, попадают в неприятные ситуации и теряют деньги. Мы решили внести свой вклад в исправление ситуации и взглянули на самые популярные юрисдикции без розовых очков и попыток сгладить углы. Читайте об особенностях форекс юрисдикций и делайте свои выводы.

Брокеры могут работать легально или нелегально. Первые могут рассчитывать на большее доверие клиентов и официальных организаций, например, банков. Нелегальным компаниям приходится искать лазейки, чтобы дать клиентам возможность пополнять свой депозит и выводить деньги.

Легально брокер может работать только имея лицензию. В какой стране получать разрешительные документы, каждая компания выбирает самостоятельно. Выбор юрисдикций для форекс-брокеров широкий, но популярностью пользуются лицензии стран, законодательство которых взимает меньше налогов и не занимается контролем. Как правило, это маленькие островные государства, называемые офшорами. Их законодательство предъявляет минимальные требования к организации бизнеса, что хорошо для брокеров, но часто плохо для их клиентов.

В конце 2020 года новостной ресурс “Forex Magnates” провел опрос среди читателей-трейдеров, тема называлась «В какой юрисдикции вы будете торговать в 2020 году?». На момент проведения опроса, ресурс имел порядка 120 тысяч посещений за месяц. Результаты показали, что больше всего трейдеров отдают предпочтение офшорам (к ним обычно относят: Белиз, Сент-Винсент, Вануату и Сейшелы), на втором месте — Великобритания и замыкает тройку лидеров Республика Беларусь.

Брокеры на русском языке:

Российская юрисдикция отстала от Белорусской лишь на один процент, вместе с тем, есть подозрение, что если провести опрос заново, то разрыв может быть более существенным и не в пользу России, ведь с тех пор законодательство в нашей стране относительно рынка Форекс ужесточилось.

Давайте разберемся, почему так получилось, какие вообще существуют юрисдикции, чем их правила отличаются друг от друга, и кого же из них выбрать.

Какие бывают юрисдикции

Нужно понимать, что не все лицензии одинаково “ полезны”. Большинство регуляторов в небольших государствах, которые выдают лицензии брокерам, лишь имитируют контроль и надзор за их деятельностью. Их не волнует реальная добросовестность подопечных, хотя многим из них можно прислать жалобу на брокера, они даже выразят озабоченность проблемой, но дальше этого дело не зайдет. Такие регуляторы только собирают взносы с брокеров и создают видимость контроля. По этой причине стоит хорошо подумать, прежде чем выбирать брокера под их юрисдикцией.

В России есть “ черный список офшорных зон ”, который утвержден Приказом Минфина России от 13.11.2007 N№108н. Текст приказа регулярно пополняется.

Наравне с офшорами существуют регулируемые юрисдикции, которые следуют мировым стандартам регулирования финансового рынка, добросовестно проверяют и наказывают нарушителей, помогают клиентам недобросовестных брокеров добиться справедливости.

Надежные юрисдикции от ненадежных отличает наличие у первых реальных механизмов воздействия на брокеров и продуманные компенсационные схемы. Регуляторы таких юрисдикций обязывают брокеров формировать фонды, деньги из которых выплачиваются пострадавшим от действий брокера трейдерам.

Начнем с того, что определимся с понятиями. Офшор в контексте рынка Форекс — это юрисдикция, которая не является традиционным центром финансовой мировой активности, а значит, там не развито или плохо развито финансовое законодательство, налоги низкие, имеются налоговые льготы и сравнительно копеечные издержки на открытие и ведение бизнеса. Например, до 2020 года в Вануату брокеру для старта деятельности требовалось лишь 2 тысячи долларов, а в США форекс-компании нужно иметь уставной капитал 20 млн долларов, а это, согласитесь, не каждой компании по карману.

Периодическое давление крупных мировых регуляторов вынуждает оффшорные зоны принимать законы и ужесточать условия, но тем не менее, они остаются более лояльными, чем в других странах. В офшорах по-прежнему можно получить документы дистанционно, при регистрации легко обойтись минимальным пакетом документов, нет необходимости иметь большой уставной капитал и платить налоги. Еще одна особенность офшоров в том, что получение лицензии не предполагает предварительного аудита, решение о выдаче лицензии принимают на основании поданного пакета документов, проверки деятельности компании и ее юридической чистоты никто не осуществляет. Этим часто пользуются компании, цель которых заработать на мошенничестве.

Оформление лицензии в юрисдикции Вануату с помощью компании посредника обойдется от 15 до 20 тысяч долларов, уставной капитал должен быть не меньше 48 000 долларов. При этом он не блокируется и должен находиться на счете на момент принятия решения о выдаче лицензии. Компании, зарегистрированные в этой стране, не платят налогов, не подвергаются валютному контролю, но обязаны вести бухгалтерский учет. Получение лицензии занимает от 4 до 6 недель. Профессиональная ответственность брокеров из Вануату подлежит обязательному страхованию на рынке Lloyd’s of London.

По новым правилам брокерам нужно иметь офис на территории страны и постоянного директора с опытом работы на финансовом рынке не менее 5 лет. Директор должен находиться на территории страны не меньше 6 месяцев в году для того, чтобы регулятор мог проводить очные проверки. Все документы должны храниться в этом же офисе. Но, учитывая репутацию регулятора, он ввел новые правила исключительно номинально и следить за их исполнением внимательно не будет.

Контролирует деятельность форекс компаний в Вануату Vanuatu Financial Services Commission — комиссия по финансовым услугам Вануату.

мониторинг услуг, которые предоставляют зарегистрированные компании;

сбор всех видов платежей: за регистрацию, обслуживание, продление лицензии.

Чтобы получить лицензию компании, нужно:

подготовить документы по KYC;

подготовить документы по AML;

подключить Compliance officers и AML;

открыть счет в банке и подключить платежные системы;

заполнить все документы на лицензию.

Дальше потребуется лишь ежегодно продлевать лицензию.

Наименование финансовых инструментов и величина кредитного плеча в законодательстве Вануату не прописаны. Это значит, что форекс-брокер сам устанавливает эти параметры.

К сожалению, регулятор Vanuatu Financial Services Commission имеет плохую репутацию в среде трейдеров, так как к своим обязанностям контроля и наказания брокеров относится с попустительством. Более того, прозрачная система контроля и наказания отсутствует вообще. Об этом свидетельствует нахождение юрисдикции в черном списке Европейской комиссии . Для трейдеров же такие послабления в сторону брокера чреваты отсутствием защиты. Если брокер обманет трейдера, то шансов на то, что VFSC вмешается, чтобы решить конфликт, нет. Кроме того, регулятор не обеспечивает создание и существование компенсационного фонда или иного гарантийного механизма, что позволяет брокеру при закрытии оставить клиентов без денег.

В настоящее время регулятор Вануату стремится ужесточить законодательство для брокеров в надежде улучшить репутацию юрисдикции в глазах мирового трейдерского сообщества. Посмотрим, что из этого получится.

Сент-Винсент и Гренадины

Сент-Винсент и Гренадины — еще одна оффшорная зона с быстрым, порядка 5-6 месяцев, и дешевым получением лицензии. Оформить компанию и получить лицензию можно удаленно при помощи посредника, это обойдется вместе с услугами порядка 40 тысяч долларов. Требований к уставному капиталу нет.

Компания может открыть счет в любой стране мира, особых требований к этому в законах нет. Также, нет требований на счет величины кредитного плеча и ограничения использования торговых инструментов.

Деятельность компаний в государстве основывается на следующих законах:

о новых международных предпринимательских компаниях;

о взаимных фондах;

о международных банках.

Многие компании, которые регистрируются в Сент-Винсенте, отмечают высокий уровень конфиденциальности своих данных. Сведения об учредителях компании и директорах хранятся только у регистратора и отсутствуют в государственном реестре. Дело в том, что информацию о компании и присутствии ее в реестре можно узнать либо у самой компании добровольно, либо только в судебном порядке. Поэтому если компания ссылается на регистрацию и лицензирование в этой юрисдикции, клиенты не могут это проверить.

На данной территории можно осуществлять регулируемую и нерегулируемую брокерскую деятельность.

Если брокер не получил лицензию, то его деятельность может быть и ,скорее всего, будет недобросовестной, так как к нему закон не предъявляет особых требований.

Если брокер лицензию получил, то ему придется выполнить ряд несложных условий.

Чтобы открыть брокерскую компанию, достаточно одного физического лица, особых требований к его квалификации нет.

Для получения лицензии нужно зарегистрировать юридическое лицо и предоставить:

свидетельство о полномочиях;

банковские анкеты (Application Forms);

процедуры AML (борьба с отмыванием денег – БОД).

Контролирует деятельность лицензированных форекс-компаний в этой юрисдикции Управление по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадины ( The Financial Services Authority (SVGFSA)). Регулятор проводит аудит каждые 12-18 месяцев.

Преимуществом для брокера тут является освобождение от налогов сроком 25 лет. Затем можно зарегистрировать компанию заново. Налог на прибыль и корпоративный налоги отсутствуют. Кроме того, регулятор не предъявляет требований к ограничению кредитного плеча. Требования к страхованию средств клиентов тоже отсутствуют.

Что касается контроля SVGFSA за недобросовестными брокерами, можно сказать, что он отсутствует. Поэтому наличие этой лицензии у брокера не гарантирует безопасность сотрудничества с ним.

Белиз — популярная до недавнего времени оффшорная зона среди брокеров, которая предоставляет лицензию. Капитал компании должен быть 500 тысяч долларов, а ежегодный взнос составляет 25 тысяч долларов. Уставной капитал не может быть использован и находится в банке как депозит в течение всего периода действия лицензии.

Компанией регулятором является International Financial Services Commission of Belize IFSC (международная комиссия по финансовым услугам Белиза).

Допустимое кредитное плечо регулятором не ограничивается. Сведений об обязательных требованиях к страхованию депозитов клиентов в доступных источниках нет. Ограничения по использованию торговых инструментов отсутствуют.

Брокеры, которые подчиняются юрисдикции Белиза, освобождены от налогов и аудита. Клиенты брокеров, зарегистрированных в Белизе, в теории могут подать претензию в IFSC, если остались недовольны сотрудничеством. Но до 2020 года неизвестно ни одного случая применения штрафных санкций IFSC к брокерам. Это может говорить как о том, что подотчетные компании соблюдали нормы прописанные регулятором, так и о том, что комиссия закрывала глаза на недопустимые действия. Все изменилось 8 февраля 2020 года, когда IFSC лишил лицензии 48 компаний по причине несоответствия их деятельности внутренним положениям регулятора, по другим данным 48 компаний ушли из данной юрисдикции добровольно из-за ужесточения требований.

Сейшелы — зарегистрировать компанию здесь и получить лицензию можно быстро и недорого. В результате можно вести бизнес в условиях упрощенного налогообложения, так платить придется лишь корпоративный налог со ставкой 1,5%. Зарегистрировать компанию можно за 3 месяца. Если основная деятельность компании осуществляется не на территории Сейшел, то получать лицензию регулятор не потребует.

Основным законом, регулирующим деятельность таких компаний, является закон 1994 года «О компаниях международного бизнеса (IBC)»

Регулирующая организация — Seychelles Financial Services Authority (Управление по финансовым услугам Сейшельских островов).

Регулятор SFSA осуществляет:

регистрацию новых участников рынка;

лицензирование, в том числе продление и отзыв лицензий;

предоставление документов подотчетных компаний.

Чтобы зарегистрировать компанию на Сейшелах и получить лицензию, необходимо:

открыть офис на островах;

открыть счет в сейшельском банке;

иметь двух директоров;

обеспечить уставной фонд не менее 150 000 долларов;

заплатить пошлину 2500 долларов$

застраховать профессиональную ответственность.

Ограничение кредитного плеча законодательством не предусмотрено. Торговые инструменты также не ограничиваются. Сведения о требованиях страхования профессиональной ответственность отсутствуют.

Что касается контроля, то назвать его строгим нельзя. Бухгалтерскую отчетность вести нужно, но строгих требований к ней нет. Случаи наказания недобросовестных брокеров неизвестны, что говорит о лояльности SFSA.

Как мы видим, требования офшорных регуляторов очень примитивны и не могут защитить клиентов от действий недобросовестных брокеров. В большей части законодательство этих стран направлено на создание мягкого климата для брокерских компаний, чтобы удержать их под своей юрисдикцией. Офшоры гарантируют конфиденциальность компаниям под своей юрисдикцией, а значит, если клиента обманут, он не сможет привлечь к ответственности виновных, так как ничего кроме названия компании и ее юридического адреса он узнать не сможет. Клиентов таких брокеров привлекает возможность начать торговать с минимальных депозитов (от 1 доллара), высокие кредитные плечи и неограниченный выбор финансовых инструментов. Так, например, во многих юрисдикциях запрещены бинарные опционы, в офшорах таких ограничений нет. Кроме того, оффшорные брокеры часто обещают низкие издержки на совершение торговых операций (комиссии, спреды) и невысокие комиссии за ввод и вывод средств.

Кипр — юрисдикция, на территории которой действуют европейские стандарты и требования к деятельности финансовых компаний MiFID (англ. The Markets in Financial Instruments Directive) — Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов». Получить тут лицензию сложнее, чем в офшорах, и занимает это до 12 месяцев.

Потребуется открыть офис на территории страны, нанять трех директоров-резидентов, которые имеют опыт работы в сфере финансов. Для осуществления деятельности нужно иметь минимальный оборотный капитал от 750 тысяч евро. Средства трейдеров должны хранится на отдельных счетах, а их безопасность нужно обеспечивать компенсационным фондом, размер которого составляет 20 000 евро на одного клиента.

Следит за исполнением правил финансовый регулятор Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам ( CySEC ).

Требования регулятора распространяются на ограничение кредитного плеча 1:50. В настоящее время CySEC рассматривает возможность введения трех уровней кредитного плеча, минимальный уровень будет 1:20, средний 1:30, максимальный 1:50. Предоставляться уровень плеча будет в зависимости от категории клиента, критерии разделения клиентов пока неизвестны. Что касается торговых инструментов, то под запретом бинарные опционы, об ограничении торговли иными инструментами сведений нет.

В компетенцию регулятора входят:

выдача лицензий и контроль за подопечными компаниями;

проведение аудита, расследований и запрос сведений в компетентные органы;

выявление нарушений законодательства и передача материалов в компетентные органы для дальнейшего разбирательства.

В 2020 году законодательство было дополнено и теперь CySEC имеет еще больше полномочий. Комиссия может требовать у брокера любую информацию, которая хранится на бумажных носителях, получать сведения о встречах представителей компании с юридическими лицами, сведения, которые хранятся на компьютерах компании.

Брокеры, в свою очередь, обязаны предоставить все, что запросит комиссия в случае проведения ей расследования. Если брокер откажется выдать информацию или попробует ее исказить, то на него наложат штраф, а подлинные данные с их носителями изымут в принудительном порядке.

Получить лицензию на Кипре можно только, если компания является участником финансового рынка не менее трех лет.

Уставной капитал STP брокеров под кипрской юрисдикцией должен быть 125 000 евро и 730 000 евро, если брокер работает по модели B-book. Еще придется заплатить госпошлину в зависимости от модели работы брокера от 4000 до 8000 евро.

Кроме того, потребуется нанять сотрудников. Это будет стоить 15-20 тысяч евро в месяц.

На Кипре низкий корпоративный подоходный налог — 10%, и существует ряд соглашений с более чем 40 странами для избежания двойного налогообложения.

Для того, чтобы CySEC выдала лицензию, нужно помимо прочего составить бизнес план и показать дополнительные средства, которые есть у компании для развития бизнеса.

После начала работы придется регулярно сдавать финансовую отчетность.

Регулятор CySEC — авторитетная организация, а значит, брокер может рассчитывать на открытие счетов в крупных банках и платежных системах. Соответственно, клиенты смогут выводить деньги и пополнять счета без лишних проблем.

Клиенты могут подавать жалобы на недобросовестных брокеров и рассчитывать на реакцию регулятора. Комиссия рассматривает обращения в течение одного месяца. За особо грубые нарушения или несоответствие деятельности регламентам лицензию у брокера могут отобрать.

Опытные участники рынка высказывают мнение, что размер депозита клиента не влияет на объективность наказания брокера. По их мнению, CySEC принимает справедливое решение в зависимости от проступка.

Регулятор наказывает брокеров, если:

учет торговых счетов не ведется вообще или ведется не соответствующим требованиям способом;

брокер нарушает сроки вывода средств со счета по запросу клиента;

компания не соблюдает устав;

игнорируются обращения клиентов;

отчетность подается несвоевременно.

Информацию о выявленных в действиях брокеров нарушениях передают другим регуляторам финансового рынка. Ежегодно регулятор проводит проверку соответствия качества деятельности всех подопечных компаний. Благодаря такой активной деятельности Cysec, трейдеры доверяют брокерам с кипрской лицензией.

Наличие у брокера лицензии Великобритании считается признаком надежности компании. Эта юрисдикция заслужила свой престиж благодаря строгому и продуманному законодательству. Регулирующим органом является Financial Conduct Authority (FCA) — Управление по финансовому регулированию и надзору.

Чтобы получить лицензию этого регулятора, компании необходимо:

зарегистрировать офис на территории юрисдикции;

иметь как минимум одного квалифицированного директора, который будет проживать на территории страны;

нанять квалифицированный персонал.

При этом сама компания не обязательно должна иметь прописку Соединенного Королевства. На оформление лицензии уйдет от 3 до 6 месяцев.

Брокеры, подконтрольные FCA, обязаны:

размещать деньги клиентов на отдельных счетах;

проводит расчеты через британские банки;

осуществлять аудиторские проверки в сроки, установленные законом;

осуществлять бухгалтерский учет;

Регулятор ограничивает величину кредитного плеча до 1:50 по основным валютным парам. Для бинарных опционов и CFD контрактов кредитное плечо имеет лимит 30:1. Счета клиентов должны быть защищены от отрицательного баланса. Запрещены все торговые бонусы и стимулы.

Для того чтобы компенсировать потери трейдеров, которые пострадали от действий брокеров, существует компенсационный фонд. Если брокер разорится, то клиент может рассчитывать на возврат денег, однако сумма не может составлять больше 50 тысяч фунтов на человека. Проблема возникнет, если депозит превышал эту сумму, так как свыше нее ничего не выплатят.

Регулятор осуществляет надзор за деятельностью брокеров. Сюда входит регулярный сбор и проверка отчетности, контроль над качеством предоставляемых услуг. Также, регулярная проверка платежеспособности компании, если будет выявлено, что у брокера финансовые проблемы, то регулятор примет меры. В частности может заблокировать счета, в этом случае клиенты брокера получат компенсацию.

FCA займется решением споров и разногласий между брокерами и клиентами. Также проводит расследования и принимает жалобы от сторон конфликта. Решения, которые принимает регулятор, обязательны для исполнения, но могут быть обжалованы Трибуналом по финансовым услугам и рынкам департамента по конституционным делам.

С 2020 года Россия, согласно закону , выдает лицензии форекс-дилерам и пристально следит за тем, что происходит в этой сфере. Срок рассмотрения заявки на лицензию — 60 дней. Контроль деятельность форекс-компаний возложен на Центральный Банк России .

Форекс-дилеры, подконтрольные ЦБ РФ, обязаны:

иметь собственные средства, объем которых должен быть не меньше 100 миллионов рублей;

быть членами СРО, при этом уплатив в компенсационный фонд 2 миллиона рублей;

хранить деньги клиентов отдельно от своих и обязательной в российском банке;

соблюдать законодательство и стандарты деятельности, действующие на территории РФ;

Для вступления в СРО потребуется предъявить сертификаты, которые подтверждают квалификацию сотрудников брокера, обязательно наличие аттестата ФСФР 1.0, каждый сотрудник должен иметь опыт работы на финансовых рынках не менее 2 лет, нужно заранее разработать с юристами форму рамочного договора для заключения с клиентами, который должен содержать общие условия об обязательствах сторон.

Каждый форекс-дилер по закону является налоговым агентом, это значит, что он удерживает и уплачивает с прибыли клиентов подоходный налог.

Законодательно ответственность трейдера перед брокером ограничена только теми деньгами, которые есть на депозите. В любом случае, клиент не останется должен форекс-дилеру. Если же брокер совершает незаконные действия или иным способом ущемляет трейдера, то он может обратиться в СРО, в котором брокер состоит. Саморегулируемая организация проведет проверку и вынесет решение. Несправедливое решение можно обжаловать в Центральном Банке РФ. Жалоба на брокера может привести к отзыву у него лицензии, поэтому компании, подконтрольные ЦБ, стремятся уладить конфликты с клиентами без привлечения вышестоящих инстанций.

Благодаря тому, что деньги трейдеров находятся на счетах номинальных держателей и форекс-дилер не имеет к ним доступа, клиенты защищены от внезапного банкротства своего брокера или попыток украсть деньги. Долги брокера погашаются из компенсационного фонда. Если денег в фонде не хватает, то члены СРО обязаны погасить задолженность обанкротившегося коллеги из своих средств. Это значит, что деньги трейдерам вернут в полном объеме.

Кредитное плечо ограничено регулятором до размера 1:50, в настоящее время обсуждается возможность его снижения до 1:30. Депозит клиента не должен быть меньше 30 тысяч рублей.

Существенный минус российской юрисдикции — ограниченное количество доступных валютных инструментов, а именно 49 валютных пар . Фьючерсы, индексы и другие активы к обороту запрещены.

Национальный Банк Республики Беларусь является регулятором в данной юрисдикции. Правовое регулирование рынка форекс в Беларуси появилось сравнительно недавно, но постепенно набирает обороты, и юрисдикция завоевывает доверие как брокеров, так и трейдеров.

Указом президента от 4 июня 2020 года №231 “Об осуществлении деятельности на внебиржевом рынке Форекс” было положено начало развитие Беларуси как форекс-юрисдикции. Этот указ возложил функции регулятора на Национальный Банк Республики Беларусь. Регулятор формирует и ведет реестр брокеров, устанавливает размеры различных платежей, создает формы документов и разрабатывает правила различных официальных процедур. Кроме того, банк проводит проверки и выдает предупреждения, на которые компания обязана среагировать, как указано в документе.

Чтобы брокер мог работать под юрисдикцией Беларуси, ему необходимо иметь юридическое лицо на территории страны, его уставной фонд в размере не менее 200 тысяч белорусских рублей (96 880 долларов по курсу на август 2020 года) должен быть сформирован по указанным законом правилам. Также ему нужно быть включенным Национальным банком в реестр форекс-компаний . Обязательно необходимо сформировать обеспечительный капитал.

Для включения в реестр потребуется предоставить:

заявление о включении в реестр по форме, установленной Национальным банком;

копию устава юридического лица;

копию документа, подтверждающего формирование уставного фонда юридического лица;

копии документов, подтверждающих соответствие руководителя юридического лица и сотрудников подразделения, осуществляющего внутренний контроль, (включая руководителя такого подразделения), предъявляемым к ним квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации;

копии документов, подтверждающих соответствие учредителя (участника) юридического лица предъявляемым к нему требованиям к деловой репутации;

копии трудовых книжек руководителя юридического лица и сотрудников подразделения, осуществляющего внутренний контроль (включая руководителя такого подразделения).

Документы рассматриваются Национальным банком в течение 30 дней. Затем принимается решение, если оно положительное, то не позднее трехдневного срока юридическое лицо включается в реестр и ему выдается свидетельство.

Юридическое лицо может быть исключено из реестра при возникновении оснований, указанных в законе.

Кроме того, сам факт включения в реестр может быть обжалован в судебном порядке в течение месяца.

Для контроля над деятельностью брокеров НБ РБ и Советом Министров Республики Беларусь создают Национальный форекс-центр.

В его задачи входит: сбор информации обо всех операциях, которые совершают брокеры на финансовом рынке, прием отчетности, формирование гарантийного Фонда, выявление нарушений и передача этих сведений в Национальный Банк РБ.

Гарантийный фонд формируется за счет взносов компаний, которые включены в реестр. Они используются в случаях, когда брокер не может вернуть долги клиентам из своих средств. Первоначально, брокеру необходимо внести в фонд 55 тысяч долларов, а затем, регулярно отчислять 5% от общей суммы средств клиентов, которые находятся на счете брокера.

Закон обязывает брокеров предоставлять отчетность в установленной форме, извещать клиентов о рисках и изменении условий сотрудничества.

Интересным для клиентов можно назвать пункт, в котором указан порядок расчетов с клиентами при банкротстве.

Это говорит о том, что в случае банкротства компании клиентам не придется вставать в общую очередь кредиторов, и они смогут получить свои деньги вне процедуры банкротства.

Размер кредитного плеча фиксирован законом:

для обычных клиентов — 1:100;

для квалифицированных — 1:200;

для профессиональных — 1:500.

В качестве базовых активов могут выступать: валюта, драгоценные металлы, ценные бумаги.

Для работы допускается только программное обеспечение, предоставленное Национальным форекс-центром, это значит, что манипулирование программами со стороны брокера исключается.

Брокеры не могут являться налоговыми агентами клиентов, а значит, не удерживают средства со счетов. Клиенты вне зависимости от резидентства самостоятельно обязаны уплачивать налог. Брокеры уплачивают налог на прибыль компании в размере 18%.

Регулятором в данной юрисдикции выступает Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).

Законодательство о Форекс основывается на:

законе Австралии «О корпорациях» 2001 года;

Стоимость лицензии зависит от набора услуг и типа лицензии. Заявление на получение разрешительных документов может рассматриваться до 12 месяцев. Законодательством определены лицензии 1 и 2 уровней: в ходе оформления документов регулятор сам определяет, какую лицензию получит компания.

Любая компания, осуществляющая брокерскую деятельность под юрисдикцией Австралии, должна пройти процедуру лицензирования. Если брокер осуществляет основную деятельность в другой стране, то при получении лицензии в Австралии ему нужно предоставить документы, подтверждающие разрешение заниматься брокерской деятельностью на той территории. Это значит, что российский брокер не сможет получить лицензию австралийского регулятора, если не получит разрешение на эту деятельность в России. Более того, по новым правилам брокеру в процессе деятельности можно предоставлять услуги гражданам только тех юрисдикций, в которых у него есть лицензии.

Уставной капитал, который требуется компании для работы, составляет один миллион австралийских долларов. Если брокер работает по системам STP или ECN, то минимальная сумма — 50 тысяч австралийских долларов (33 тысячи долларов США по курсу на август 2020 года).

Важным параметром являются сотрудники. Законодательство подробно описывает требования. Так, руководители должны быть компетентными, иметь стаж работы в финансовой сфере, персонал должен иметь опыт и уметь разрешать конфликтные ситуации. В рядах руководящего состава должно быть как минимум два сотрудника с австралийским гражданством, которые смогут следить за соблюдением законодательства.

Компания, которая получила лицензию австралийского регулятора, должна:

вести работу прозрачно, упорядоченно и справедливо;

иметь достаточно денежных ресурсов;

иметь достаточное техническое обеспечение, в том числе необходимо иметь собственные системы тестирования корректности работы собственного программного обеспечения для торговли;

достаточные человеческие ресурсы, в том числе, соответствующие занимаемым должностям уровнем компетенции.

При этом в разъяснениях сказано, что под “достаточно” нужно понимать величину, которая сможет удовлетворить потребности конкретного бизнеса, учитывая его характер, размер и сложность. Например, лицензированные компании должны располагать достаточными финансовыми ресурсами, позволяющими оператору покрыть эксплуатационные расходы на рынке в течение не менее шести месяцев.

ASIC осуществляет надзор за участниками финансового рынка. В него входит ежегодный и периодический надзор за соблюдением требований закона. Брокеры обязаны платить надзорный сбор. Отчетность включает в себя ежегодную и ежедневную. Так, в конце каждого дня брокеру нужно предоставить информацию обо всех операциях, произведенных внутри дня.

Уровень кредитного плеча регулятором не ограничен, большинство брокеров предоставляют высоту 1:500. Требования к депозиту начинаются от 200 долларов. На торговлю бинарными опционами регулятором в ближайшее время (осень 2020 года) будет наложен запрет.

С 2020 года регулятор обязал брокеров предоставлять информацию о клиентах: типах, юрисдикциях проживания, количестве денег, приходящихся на каждую юрисдикцию.

С 2021 года регулятор получит возможность оценивать финансовые продукты брокеров с точки зрения их функционала, проработки, прозрачности и надлежащего распространения. Если по мнению ASIC продукт может нанести значительный вред потребителю, то его запретят.

Действие лицензии может быть приостановлено или прекращено, если:

брокер нарушил законодательство;

подал ложную информацию;

не соблюдает требования, которые изложила Комиссия в своих документах;

не предоставляет услуги более 6 месяцев;

не платит государственные сборы.

Все жалобы, которые подают клиенты, должны быть рассмотрены сотрудниками компании, а ответ нужно дать в письменном виде. Порядок разрешения споров должен быть прописан в локальном документе компании.

Любой клиент имеет право подать жалобу в специальную службу, которая уполномочена защищать права потребителей финансовых услуг.

При этом права регулятора не ограничены. Он может наказать брокера самостоятельно, избрав санкции и форму ответственности: административную, гражданско-правовую или уголовную. Главная цель — привлечь к ответственности нарушителя и защитить инвестора и его активы. При этом могут наказать не только компанию, но и главное должностное лицо.

В Японии в качестве регулятора выступает Агентство Финансовых Услуг (JFSA). Эта организация подконтрольна Министерству финансов Японии. Все брокерские организации на территории страны обязаны пройти процедуру лицензирования. JFSA регулярно ужесточает законодательство в сфере финансовых рынков.

Если регулятор обнаруживает компанию, которая ведет деятельность без лицензии на своей территории, то сначала он направляет ей предупреждение о недопустимости такой деятельности, а затем, принимает меры, чтобы наказать виновных.

рассматривать жалобы на брокеров;

наказывать нарушителей финансового законодательства.

Деятельность финансовых организаций в Японии регулируется:

трудовым и антимонопольным законодательством;

правовыми актами о ВЭД, поддержке малого и среднего предпринимательства, интеллектуальной собственности и т.д.;

отдельные направления бизнеса лицензируются или легализуются одобрением компетентных органов.

Допустимое кредитное плечо ограничено 20:1, недавно регулятор заявлял о намерении понизить его до 10:1. Это вызвало бурную негативную реакцию у подопечных брокеров. Сведения об ограничении использования торговых инструментов и страховании профессиональной ответственности брокеров отсутствуют.

Чтобы получить лицензию японского регулятора, придется иметь на счете не менее 20 млн. долларов.

Брокеру нужно обязательно иметь офис на территории Японии. Сотрудники должны иметь должную квалификацию и подтверждающие документы. Компании, подчиняющиеся данной юрисдикции, вынуждены платить высокие налоги. Их размер зависит от оборота компании: 28% для годового оборота менее 4 млн. иен, до 37% — для оборота более 8 млн. иен.

В Японии нет валютного контроля, но обязателен бухгалтерский учет и ежегодная отчетность перед регулятором.

Активы компании и деньги клиентов должны разделяться на разных счетах компании.

Регулятор JFSA известен своим строгим отношением к брокерам, которые не соблюдают законодательство. При обнаружении нарушений или недобросовестности со стороны брокерских компаний, регулятор вносит их в черный список, запрещает им деятельность и блокирует сайты.

Что нужно знать о приеме платежей и выводе денег брокерами?

Чтобы принимать платежи от клиентов, добросовестные брокеры открывают счета в надежных банках. Компании, которые работают нелегально или зарегистрированы в офшорах, обычно позволить себе этого не могут, и единственный способ, которым они предлагают перечислить им деньги, — это электронные кошельки.

На первый взгляд для клиента нет разницы в том, как перечислить деньги, но это лишь до первых проблем. Переводить деньги брокеру через электронные кошельки можно лишь в том случае, когда вы полностью ему доверяете и уверены, что вас не обманут. В остальных случаях вы сами обрекаете себя на обман.

Дело в том, что платеж, который был перечислен через карты Visa или Master Card, может быть возвращен. Для этого существует процедура чарджбэк (англ. chargeback), в ходе которой банк плательщика безакцептно списывает со счета получателя деньги и возвращает их отправителю. При этом при возникновении спора истинность платежа должен доказать получатель. Для запуска процедуры клиенту придется предоставить доказательства того, то он был обманут и деньги ему не хотят возвращать. Для этого нужно предоставить переписки и другие факты взаимодействия с брокером мошенником.

Однако возможность производить расчеты через крупный банк не всегда признак добросовестного брокера. Даже компания с офшорной лицензией может иметь счет в приличном в банке, для этого такие организации создают две компании. Первую в офшоре, она работает как брокер, а вторую — в регулируемой юрисдикции, на нее то и открывают счет в банке. Это делается с целью сэкономить на комиссиях и налогах. Чтобы не стать жертвой такого брокера, нужно внимательно изучить его документы и разобраться, как именно он проводит платежи клиентов.

Еще один важный момент — верификация. Добросовестный брокер обязан обеспечить клиенту прохождение процедуры верификации, это требование вытекает из законодательства по борьбе с “отмыванием” денег. Если брокер не дает возможности пройти эту процедуру клиенту или проводит ее не по правилам, то это сигнал о том, что компания не добросовестная и деньги не выведет.

Сегодняшний рынок форекс урегулирован законодательно и контролируется крупными организациями, которые могут разрешать конфликты, наказывать виновных и не допускать денежных потерь трейдерами из-за обмана. Но, чтобы стать частью этого урегулированного мира, нужно выбирать тех брокеров, которые подчиняются регулируемым юрисдикциям с прозрачной системой контроля. Возможно, они предлагают менее “вкусные” условия вроде низких кредитных плеч, высоких минимальных депозитов в некоторых случаях, отсутствия конфиденциальности. Также, многим кажется, будто для работы с ними нужно сделать слишком много сложных действий, например, верифицироваться, но только готовность смириться с этими неудобствами может гарантировать трейдеру безопасную торговлю и вывод прибыли.

Офшоры популярны именно из-за того, что не имеют неудобных ограничений, а местные брокеры более “всеядны”, чтобы заработать, они готовы позволить клиентам пополнять депозит на один доллар. Поэтому большинство трейдеров, как показал опрос приведенный в начале, выбирают для торговли далекие острова с их простыми и привлекательными на первый взгляд правилами. Примитивные условия офшоров выгодны только брокерам, клиенты в этой экосистеме поставлены под удар и подвергаются риску из-за ненадежного законодательства и лояльного регулятора.

Не менее важной, на наш взгляд, для любого трейдера является возможность общения с брокером и его сотрудниками на родном языке. Так, если трейдер выбирает брокера с регулятором в Японии, то ему придется прибегать к помощи переводчиков для общения, аналогично с любыми другими иностранными брокерами. Даже, если вы говорите на английском, это не всегда поможет в разрешении конфликтной ситуации, особенно, когда вмешаются ваши эмоции. Ведь потребуется корректно объяснить проблему, составить письменные жалобы, общаться с представителями брокера или регулятора. Может возникнуть необходимость разрешить проблему через суд. Тогда придется ехать очень далеко, претерпевая колоссальные расходы, разбираться с нюансами сложного законодательства, чужого менталитета. Чтобы избежать таких проблем, лучше отдать предпочтение брокеру, который регулируется организацией, которая имеет сотрудников являющихся носителями вашего родного языка.

Команда Atimex для своей торговли выбрала брокера под белорусской юрисдикцией . Причиной этому стало продуманное местное законодательство, которое защищает клиентов трейдера как в случае банкротства брокера, так и в случае его неожиданного решения “кинуть” клиентов. Понятные механизмы контроля над деятельностью брокерских компаний в белорусской юрисдикции позволяют нашей команде иметь крупные депозиты и не беспокоиться за их судьбу. И, что немаловажно, как сотрудники брокера, так и сотрудники регулятора говорят на русском языке.

Своим клиентам мы также советуем выбирать только тех брокеров, которые имеют лицензии регуляторов, признанных во всем мире авторитетными и надежными.

Форекс от А до Я

Все для заработка на форекс: от основ трейдинга до прибыльных торговых роботов

Регуляторы форекс брокеров

Чем занимаются регуляторы

  1. Контроль деятельности лицензированных компаний, их финансового состояния. Для этого проводятся регулярные проверки, чтобы на ранней стадии выявить возможные проблемы. Также регулятор следит за уровнем предоставляемых брокером услуг и выполнением им взятых на себя обязательств перед инвесторами.
  2. Решение спорных вопросов и наказание виновных. Любой клиент брокера может обратиться к регулятору с жалобой, и тот, в случае достаточной серьезности предъявляемых претензий, проводит расследование. Вынесенное в итоге решение является обязательным для выполнения. Наказанием для брокера может быть штраф, лишение лицензии на предоставление финансовых услуг, в особых случаях – привлечение к уголовной ответственности высших должностных лиц компании. Но здесь без судового разбирательства уже не обойтись.
  3. Компенсация убытков, полученных клиентами брокера в случае его банкротства. Получив лицензию регулятора, брокер, кроме всевозможных регулярных платежей, делает также взносы и в компенсационный фонд. В случае его банкротства, когда на банковских счетах пусто, регулятор использует средства фонда для возмещения ущерба пострадавшим инвесторам.

Уровень надежности регуляторов

  1. В какой стране находится регулятор. Какой регулирующий орган у вас вызывает больше доверия: из США или Сингапура? Думаю, вы выберете первый вариант, хоть я и не говорил о конкретных регуляторах. Просто в развитых странах все подчиняется законам, нарушение которых ведет к незамедлительному и суровому наказанию. Регуляторы здесь могут быть только частью системы, пойти против которой сложно и невыгодно. В итоге мы получаем строгий и справедливый контроль деятельности брокеров.
  2. Имеет ли регулятор контроль и поддержку со стороны государства. Самые надежные регуляторы подотчетны правительству страны, в которой они находятся. Кроме того, их компенсационный фонд в определенных случаях может пополняться из государственной казны, а не только за счет регулярных взносов поднадзорных компаний. Это заметно повышает вероятность получения компенсаций пострадавшими клиентами.

Лучшие регуляторы форекс брокеров

Регуляторы форекс брокеров

Скоро появятся в обзоре

CMVM (Португалия)
FSAEE (Эстония)
ACPR (Франция)
MNB (Венгрия)
AMF (Франция)
MAS (Сингапур)
CMB (Турция)
BCSC (Британская Колумбия, Канада)
ESMA (ЕС)
FCMC (FKTK) (Латвия)
SEC (США)
Consob (Италия)
FMA (Австрия)
AFM (Нидерланды)
DFSA (Дания)
ASROS (Россия)
АРБ (Россия)
DMCC (ОАЭ)
SCA (ОАЭ)
КРОУФР (Россия)
ЦРОФР (Россия)
VFSC (Вануату)
PFSA (Польша)
SFSA (Сейшельские острова)
АФД (Россия)
НАУФОР (Россия)
CIMA (Каймановы острова)
Broker Regulator (Сент-Винсент и Гренадины)
FinTRAC (Канада)
FSCL (Новая зеландия)
ISO (Новая зеландия)
FDR (Новая зеландия)
РАУФР (Россия)
ФСФР (Россия)

CFTC (Commodities Futures Trading Commission)

  • Выдача лицензий на деятельность финансовых компаний и организаций – участников фьючерсной биржи;
  • Регуляция подотчетных компаний, обработка их еженедельных отчетов;
  • Проведение экзаменов для работников подотчетных компаний, в том числе и для их руководства;
  • Наказание компаний за нарушение положений комиссии (от штрафов до отзыва лицензии и их закрытия).

Как получить лицензию CFTC

Пример работы CFTC

NFA (National Futures Association)

Как получить лицензию NFA

  • Правила относительно проскальзываний должны быть четко прописаны в клиентском соглашении;
  • Отменять или корректировать цены необходимо за 15 минут и не более. В противном случае такие изменения должны быть в пользу трейдера;

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)

  • Лицензирует брокеров;
  • Рассматривает жалобы клиентов финансовых компаний;
  • Проводит консультации других регуляторов;
  • Контролирует законность действий участников рынка, в случае нарушений – проводит расследование, налагает штрафы на виновных, которые идут на выплату компенсации пострадавшей стороне;
  • Ликвидирует брокерские компании, которые признаны виновными в мошенничестве.
  • Начиная с 2003 года, FINRA тратит немалые суммы на обучение потенциальных инвесторов.

Как получить лицензию FINRA

Пример работы FINRA

SIPC (Securities Investor Protection Corporation)

  • …обращается в суд, чтобы тот назначил ответственное за ликвидацию компании лицо;
  • …для сбережения средств инвесторов переводит их на счета других подконтрольных регулятору компаний (после получения согласия на это от клиентов). Это впоследствии даст возможность продолжить торговлю на финансовых рынках;
  • …если к средствам инвесторов нет доступа, то SIPC компенсирует потери до $500 000 на клиента, в том числе до $250 000 наличными.
  • Брокерам необходимо разделять своих клиентов на несколько категорий в зависимости от их уровня компетентности в финансовой сфере, чтобы улучшить качество предоставляемых услуг и повысить защиту инвестиций;
  • Брокеры обязаны предоставлять своим клиентам всю информацию о торговых условиях. Сокрытие даже незначительных сведений недопустимо;
  • Между запросом клиента на открытие сделки и ее выполнением не должно быть задержек;

Как стать брокером в ЕС

  • Уставной капитал для «чистых» форекс брокеров – от €100 000 до €150 000, для фондовых брокеров – €1 000 000;
  • Наличие страховки на случай банкротства;
  • Структура компании должна гарантировать постоянное и беспроблемное предоставление услуг клиентам;
  • Высокий уровень внутренней безопасности компании;
  • Своевременная публикация информации об операциях на бирже;
  • Высококвалифицированные сотрудники.

BaFIN (The Federal Financial Supervisory Authority)

  • Контролирует работу всего финансового рынка страны;
  • Регулирует банковский сектор;
  • Выполняет лицензирование брокерских компаний;
  • Постоянно мониторит платежеспособность финансовых компаний;
  • Контролирует уровень качества услуг, предоставляемых финансовыми компаниями;
  • Собирает и обрабатывает отчетность компаний;
  • Занимается исследованиями, цель которых – снижение рисков в брокерской сфере.

Как получить лицензию BaFIN

  • Пакет учредительных документов;
  • Бизнес-план;
  • Документы, подтверждающие необходимый уровень квалификации сотрудников;
  • Документы, подтверждающие возможность компании выполнять свои обязательства перед клиентами, в частности в финансовом плане.

Примеры работы BaFIN

CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)

  • Если вы проводите финансовые операции за пределами Кипра, вы не платите налог на прибыль. Внутри страны за это придется платить только 10%;
  • Отсутствие налога на труд нерезидентов Кипра;
  • Налог в размере 0% на дивиденды;
  • Абсолютная анонимность.

Функции CySEC

  • Лицензирование финансовых компаний и контролирование их работы;
  • Аудиторскую проверку лицензированных компаний;
  • Регулирование Кипрской фондовой биржи и ее эмитентов;
  • Контроль инвестиционных проектов.

Как получить лицензию CySEC

  • Подача заявки;
  • Оплата авторизации, стоимость которой может колебаться от €3000 до €130 000;
  • Предоставление информации о структуре компании;
  • Подтверждение достаточного уставного капитала компании – от €125 000 до €1 000 000;

Пример работы CySEC

FCA (Financial Conduct Authority, бывший FSA)

  • Мониторит деятельность финансовых структур;
  • Контролирует прозрачность ведения бизнеса;
  • Предотвращает недобросовестные действия компаний, которые могут стать причиной финансовых потерь их клиентов;
  • Постоянно совершенствует правила финансовой отчетности.

Стоит отметить, что практически все решения Службы финансовой деятельности выполняются немедленно и безоговорочно.

Как получить лицензию FCA

  • При рассмотрении споров между компанией и клиентом, служба финансовой деятельности изначально занимает сторону последнего.
  • Чтобы получить лицензию, не обязательно быть зарегистрированной в Великобритании компанией. Но с другой стороны придется предоставить около двух десятков заявок, квитанций, справок и прочих документов.
  • Главным препятствием на пути к получению лицензии является требование к залогу – для получения брокерской лицензии необходимо иметь счет в одном из банков Великобритании на сумму €1 000 000.
  • Регулятор ежегодно проводит аудит компании, а также осуществляет постоянный мониторинг ликвидности брокера.
  • Получив лицензию FCA, брокеру придется взять в штат представителя регулятора, который будет контролировать деятельность компании изнутри.

Примеры работы FCA

FINMA (Swiss Financial Markets Authority)


Как получить лицензию FINMA

  • Офис в Швейцарии;
  • Капитал в размере 1.5 млн. швейцарских франков;
  • Подробный бизнес-план с разъяснениями, каким образом брокер будет контролировать риски и поддерживать достаточный уровень капитала;
  • Систему внутреннего аудита. Также необходимо назначить внешнюю аудиторскую фирму, которая будет регулярно проводить проверки

ASIC (Australian Securities and Investments Commission)

Как получить лицензию ASIC

  • Наличие собственного капитала. Для форекс брокеров это достаточно скромная сумма – всего 50 000 австралийских долларов.
  • Предоставить информацию обо всех сотрудниках компании, в частности об их уровне квалификации. Это гарантирует качественный сервис для клиентов.
  • Наличие достаточной технической базы, которая позволит компании предоставлять заявленные ею услуги.

Кроме того, компания должна оплатить пошлину, стоимость которой может достигать 8 000 AUD. Комиссия на протяжении 4-х недель с момента подачи заявления либо предоставит лицензию, либо нет, указав при этом причины отказа.

  • Штраф $14 млн., выставленный Barclays Bank за неправомерное использование средств клиентов;
  • Неоднократно оштрафована Citigroup Global Markets Australia за проблемы в работе программного обеспечения, в результате которых трейдеры компании покупали/продавали по нерыночным ценам. При этом комиссия останавливала торги и отменяла торговые операции.
  • Расследование торговли с использованием инсайдерской информации на валютной паре AUDUSD. Виновные были наказаны – от штрафов до тюремных сроков.
  • Отмена лицензии компании Rainbow Legend Group Pty Ltd, которая не соблюдала свои обязательства по финансовой отчетности.
  • Комиссия запретила на 4 года директору и генеральному менеджеру Monarch FX вести бизнес, связанный с финансовой сферой, так как компания предоставляла услуги автоматического копирования сделок, не имея при этом лицензии ASIC.

FSP или FSPR (Financial Service Prov >

  • Ведет государственный реестр зарегистрированных на территории страны финансовых компаний;
  • Регулирует работу этих компаний и обеспечивает доступ к информации о них;
  • Запрещает работу в финансовой сфере лицам и компаниям, которые в прошлом предпринимали какие-либо мошеннические действия;
  • Реализация законов по борьбе финансовыми преступлениями, в том числе отмыванием денег;
  • Отстаивание прав клиентов в спорных ситуациях.

Как получить лицензию FSP

  • Правильно оформить и подать все необходимые документы (их наименование довольно обширное);
  • Оплатить госпошлину (около $5 000);
  • Для регистрации форекс брокера придется получать еще и лицензию FMA, что также занимает время и стоит денег.
  • FSCL (Financial Services Complaints Ltd или Служба по урегулированию споров);
  • ISO (Insurance & Savings Ombudsman Scheme или Служба страхования и сбережений);
  • FDR (Financial Dispute Resolution Service или Служба по Разрешению Финансовых Споров).

FMA (The Financial Markets Authority)

IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada)

CIPF (Canadian Investor Protection Fund)

JFSA (Financial Services Agency)

FI (Finansinspektionen)

CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores)

ISA (Israel Securities Authority)

  • Лицензирование финансовых компаний и последующий контроль их деятельности, расследование нарушений с их стороны;
  • Проверка предоставляемых компаниями финансовых отчетов;
  • Контроль фондовой биржи и работы торговых платформ.
  • Уставной капитал – не менее $200 000;
  • Минимум 10% от капитала должны быть выделены в качестве страховки;
  • Средства клиентов должны храниться на сегрегированных счетах;
  • Максимальное кредитное плечо – 1:100;
  • Бонусы и акции запрещены.

FSB (Financial Services Board)

IFSC (International Financial Services Commission of Belize)

Зарегистрировать компанию в Белизе несложно, а налогообложение там является весьма демократичным (если хорошо постараться, то налоги платить и вовсе не придется). Это привлекает многие компании, в том числе и форекс брокеров. Получить лицензию Комиссии по международным финансовым услугам (IFSC) несложно и относительно недорого, а регуляция деятельности финансовых компаний со стороны комиссии является, можно сказать, формальной. Наверное поэтому доверие трейдеров к брокерам с данной лицензией находится на низком уровне.

  • Беспрепятственный доступ ко всем документам компании;
  • Все изменения в компании должны согласовываться с комиссией;
  • Компания не может обслуживать граждан Белиза;
  • Компания не может вести деятельность в национальной валюте – белизском долларе.

Как получить лицензию IFSC

  • Предоставить полную информацию об учредителях компании;
  • Предоставить полную информацию о руководителе компании. К слову, им может быть только гражданин Белиза;
  • Оплатить госпошлину, размер которой составляет $500;
  • Предоставить подтверждение о наличии у руководства достаточной для осуществления заявленной деятельности компании квалификации;
  • Иметь сайт с виртуальным офисом.
  • Оформление документов – $1000;
  • Открытие счета в местном банке – $1250;
  • Оплата услуг для получения лицензии – $11 000;
  • Сбор в пользу бюджета страны – $2500 — $5000;
  • Госпошлина и обслуживание – $1000 — $2000;
  • Администрирование и услуги руководителя – около $7000;
  • Операции обмела валюты (для обычной брокерской лицензии) – $5000;

Примеры работы IFSC

BVIFSC (British Virgin Islands Financial Services Commission)

  • Выдает лицензии финансовым компаниям, следит за законностью их действий;
  • Решает конфликты между компаниями и их клиентами, отстаивает интересы последних;
  • Разрабатывает новые и совершенствует существующие законы, регулирующие финансовую деятельность;
  • Принимает участие в финансовом образовании жителей островов.

Как получить лицензию BVIFSC

  • Иметь счет в надежном банке;
  • Предоставить подтверждение того, что компания обладает достаточной для проведения своей деятельности суммой средств;
  • Застраховать компанию, предоставить документы, которые в полной мере раскрывают механизм управления рисками в компании, либо любые другие финансовые документы по запросу регулятора;
  • Проводить ежегодный аудит с привлечением независимой аудиторской компании, его результаты передавать регулятору.

Примеры работы BVIFSC

FSC (Financial Services Commission)

  • Развивает финансовые рынки в регионе, повышает уровень оказания финансовых услуг;
  • Поддерживает надежность и стабильность банковской системы;
  • Регулирует деятельность финансовых организаций, препятствует любым нарушениям с их стороны, которые могут привести к убыткам клиентов;
  • Создает и усовершенствует законы, защищающие права инвесторов;
  • Выдает лицензии на деятельность финансовым компаниям, которые предоставляют инвестиционные услуги;

Как получить лицензию FSC

Брокеры, дающие бонусы за открытие счета:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Как заработать с бинарных опционов в 2020 году
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: